Lavagem de dinheiro: uso de IA auxilia investigações de crimes financeiros

Solução da Sumsub reduz em 70% o tempo para resolver incidentes ao centralizar dados e automatizar análises

O aumento de 113% nos fluxos financeiros ilícitos e os mais de R$ 9,6 bilhões movimentados por criminosos, segundo dados do Laboratório de Tecnologia Contra Lavagem de Dinheiro (Lab-LD) da Polícia Civil de São Paulo, acendem um alerta para as operações de compliance em fintechs, bancos e operadores de iGaming e cripto.

Para responder a esse cenário, o uso de tecnologias baseadas em Inteligência Artificial tem ganhado espaço para apoiar investigações e fortalecer o monitoramento de transações suspeitas.

Nesse contexto, entre as soluções disponíveis, está a assistente virtual IA Summy, que integra a atualização da solução de Gestão de Casos desenvolvida pela verificadora de identidade ponta a ponta Sumsub, que é capaz de reduzir o tempo necessário para resolução de incidentes em até 70%, tornando as investigações 15% mais rápidas.

A solução foi desenvolvida para unificar dados críticos em uma única interface e lidar com as ameaças cada vez mais complexas enfrentadas pelos times de compliance. 

“A fragmentação é uma das principais ameaças aos times de gerenciamento de riscos”, afirma Andrew Novoselsky, Chief Product Officer da Sumsub. “Com o aumento de deepfakes e esquemas complexos de fraude, as equipes não podem se dar ao luxo de trabalhar em silos. É por isso que criamos uma plataforma que não é apenas unificada, mas também inteligente, em que a IA Summy apoia cada etapa da investigação. É um salto para tornar a conformidade mais rápida, mais clara e mais eficaz.”

A ferramenta consolida informações sobre perfis suspeitos ou transações que exigem atenção, com sumários que incluem registros de identidade, histórico de transações e insights comportamentais.

Tais dados são apresentados em forma de chat, incluindo os elementos que precisam ser avaliados, ações sugeridas e acesso a relatórios de auditoria. Assim, os times têm acesso a uma visão abrangente do caso, com inteligência acionável e indicações baseadas no contexto regulatório local e perfil de cada empresa.

A adoção de medidas ágeis de Gestão de Casos (Case Management), voltadas para a análise de movimentações ilícitas e perfis suspeitos, causa impacto direto nas finanças das empresas.

De acordo com o relatório de Impacto Econômico Total (TEI) da Forrester, o uso de tecnologias unificadas para detecção de fraudes pode gerar economias de US$ 2,6 milhões para os operadores, além de ganhos adicionais de US$ 1,1 milhão pela eficiência no onboarding de clientes legítimos.

Com mais de uma década de experiência em 220 jurisdições, a Sumsub desenvolveu a plataforma de Gestão de Casos em conformidade com as regulamentações do Brasil, construída a partir de insights do setor e pesquisas realizadas junto a times especializados em crimes financeiros.

A solução também acompanha tendências de ameaça e adaptações regulatórias nos mercados globais ou regionais.

Sobre a Sumsub

A  Sumsub é uma plataforma de verificação e monitoramento contínuo de ciclo completo que protege toda a jornada do usuário. Com as soluções personalizáveis de KYC (Conheça Seu Cliente), KYB (Conheça Seu Negócio), Monitoramento de Transações, Prevenção de Fraudes e Travel Rule, a Sumsub permite orquestrar o processo de verificação, expandir o alcance global de clientes, atender às exigências de conformidade, reduzir custos e proteger seu negócio.

Fonte: Crypto ID.